“I don't like stock buybacks. I think if a company has the money to buy their stock back, then they should take that and increase the dividends. Send it back to the stockholder. Let them invest their money again from the dividends.” - T. Boone Pickens
Wenn Sie
finanzielle Freiheit schnell erreichen möchten, sollten Sie eine höhere Rendite
von Ihrem Portfolio erwarten und erzielen. Historische Zahlen zeigen, dass
Aktien langfristig gesehen die beste Geldanlage sind („Warum sind Aktien die beste Geldanlage?“). Wachsende Dividenden sind ein großer Faktor für diese hohe
Rendite. Sie können in jeder Wirtschaftszeitung finden, wie hoch die
Dividendenrendite (Ausschüttungsrendite) einzelner Aktien ist („Was ist Dividendenrendite?“).
Ich empfehle aber
meinem Leser und jedem Privatanleger, sich von einzelnen Aktien fern zu halten
("Der Kauf von individuelle Aktien für unerfahrene Anleger"). Der klügere Weg mit einem geringeren Risiko ist es, ein Portfolio mit
diversen Aktien zu haben. Das können Sie normalerweise einfach mit Aktienfonds
erreichen („Aktienfonds als Geldanlage“). Der Nachteil an Aktienfonds ist aber,
dass diese hohe Kosten und einen Ausgabeaufschlag haben, was die Rendite
reduziert („Wie die Fondsgebühren die Rendite fressen“). Daher lautet meine
klare Empfehlung, ein diversifiziertes Portfolio mit ETFs selbst
zusammenzustellen („Lege
nicht alle Eier in einen Korb“).
Wie kann man denn
nun in ETFs investieren und Dividendeneinnahmen bekommen? Die erste Strategie
ist es, einfach ETFs zu kaufen, die globale Indexen folgen. Hier sind die
Dividendenrenditen von den wichtigsten globalen Indexen (Stand Ende August
2014):
- S&P 500 (USA): 1,80%
- MSCI Germany (Deutschland): 2,20%
- Euro STOXX 50 (Europa): 3,23%
- FTSE 250 (Großbritannien) : 2,92%
- MSCI World (Welt) : 1,98%
- MSCI Emerging Markets (Schwellenländer): 1,57%
Es gibt andere
ETFs, die eher Aktien mit hoher Dividende enthalten. Ich möchte einige
ausgewählte ETFs mit deren jeweiliger Dividendenrendite auflisten. Diese ETFs
habe ich teilweise in meinem eigenen Portfolio.
- db x-trackers Stoxx® Global Select Dividend 100 UCITS ETF 1D: 5,01%
- iShares Dow Jones U.S. Select Dividend UCITS ETF (DE) EUR: 3,01%
- iShares EURO STOXX Select Dividend 30 UCITS ETF (DE): 4,20%
- iShares Emerging Markets Dividend UCITS ETF EUR: 5,38%
Hier ist eine Liste der dividendenorientierten
ETFs, die Sie in Deutschland erwerben können. Ich habe die ETFs nach Regionen gruppiert,
weil ich hauptsächlich eine Diversifikation nach Regionen empfehle („Diversifikation Ihres Portfolios - Regionen“).
Globale Aktien
- db x-trackers Stoxx® Global Select Dividend 100 UCITS ETF 1D
- ETFS Dow Jones Global Select Dividend UCITS ETF EUR
- iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE)
- SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF EUR
- Amundi ETF MSCI EMU High Dividend UCITS ETF EUR
- Amundi ETF MSCI Europe High Dividend UCITS ETF EUR
- ComStage EURO STOXX ® Select Dividend 30 NR UCITS ETF
- Deka DAXplus® Maximum Dividend UCITS ETF
- Deka EURO STOXX® Select Dividend 30 UCITS ETF
- db x-trackers Euro Stoxx® Select Dividend 30 UCITS ETF (DR) 1D
- iShares EURO Dividend UCITS ETF EUR
- iShares EURO STOXX Select Dividend 30 UCITS ETF (DE)
- iShares STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS ETF (DE)
- iShares UK Dividend UCITS ETF EUR
- Lyxor UCITS ETF Eurostoxx50 Dividends EUR
- Lyxor UCITS ETF STOXX Europe Select Dividend 30 EUR
- SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats ETF
- SPDR S&P UK Dividend Aristocrats ETF EUR
Amerikanische Aktien
- db x-trackers MSCI North America High Dividend Yield Index UCITS ETF (DR) 1C EUR
- iShares Dow Jones U.S. Select Dividend UCITS ETF (DE) EUR
- iShares MSCI USA Dividend IQ UCITS ETF EUR
- SPDR S&P US Dividend Aristocrats ETF EUR
Schwellenländer-Aktien
- iShares Emerging Markets Dividend UCITS ETF EUR
- SPDR S&P Emerging Markets Dividend ETF EUR
- iShares Asia Pacific Dividend UCITS ETF EUR
- iShares Dow Jones Asia Pacific Select Dividend 30 UCITS ETF (DE)
- SPDR S&P Pan Asia Dividend Aristocrats UCITS ETF EUR
Als
letztes Wort möchte ich sagen, dass die Höhe der Dividenrendite nicht unbedingt
ein Auswahlkriterium für ETFs ist. Manche Firmen wie die Deutsche Telekom oder
RWE schütten gerne Dividenden aus, wobei andere Firmen wie Google oder Apple ihren
Gewinn behalten. Dividenden machen ungefähr die Hälfte der Aktienrendite aus.
Die andere Hälfte kommt von Kursanstiegen und Gewinnwachstum. Wichtig bei der
Auswahl der ETFs ist meiner Meinung nach zum einen die Strategie der
Assetallokierung. Zum zweiten sind die
ETF-Kosten ein wichtiges Auswahlkriterium.
Bitte
lesen Sie die Verkaufsprospekte und die Factsheets der ETFs und vergewissern
Sie sich, dass Sie die Dokumente verstanden haben, bevor Sie einen der oben gelisteten
ETFs kaufen.
"wobei andere Firmen wie Google oder Apple ihren Gewinn behalten"
AntwortenLöschenApple zahlt seit 2012 eine Dividende:
http://www.handelsblatt.com/finanzen/aktien/aktien-im-fokus/erstmals-dividende-apple-bricht-mit-steve-jobs-prinzipien/6345132.html
Uns nichtmal SO wenig.
Wie siehst du aktuell den Zeitpunkt für eine größere Investition am Aktienmarkt? Seien es ETFs oder allgemein Aktien?
AntwortenLöschenMeiner Erkenntnis nach befinden wir uns derzeit auf einem ziemlichen Höchstpunkt und ein Tief sollte erst in 2-3Jahren erreicht sein, wo es sich richtig lohnt zu investieren
Schöne Grüße
Super Tipps. Habe heute wieder einen schwachen Bericht zur Geldanlage in der Zeitung gelesen. Diese nennen immer nur Fonds. Der Grund dafür liegt auf der Hand. Für den Verkauf von Fonds bekommen Vermoegensberater und Banker provisionen. Bei ETFs oder einzelnen Aktien nicht.
AntwortenLöschenwhich is really a immature share of the difficulties most people unrecorded with sect now, but but making improved lives for group that is direction on feat them much , keeping them punter aid and making certain their kids get enlightened.ishares Asia Pacific Dividend
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